◆英語タイトル：Insurtech Market Report by Type (Auto, Business, Health, Home, Specialty, Travel, and Others), Service (Consulting, Support and Maintenance, Managed Services), Technology (Blockchain, Cloud Computing, IoT, Machine Learning, Robo Advisory, and Others), and Region 2024-2032
	◆商品コード：IMA05FE-Z3413 ◆発行会社（リサーチ会社）：IMARC ◆発行日：2024年8月 ◆ページ数：145 ◆レポート形式：英語 / PDF ◆納品方法：Eメール ◆調査対象地域：世界、日本 ◆産業分野：テクノロジー＆メディア

世界のインシュアテック市場規模は2023年に76億米ドルに達した。今後、IMARC Groupは、2032年には1,217億米ドルに達し、2024年から2032年にかけて35%の成長率（CAGR）を示すと予測している。保険業界におけるデジタル技術の採用の増加、シームレスなデジタル体験に対する顧客の期待の変化、モノのインターネット（IoT）デバイスの台頭、人工知能（AI）による保険詐欺対策のニーズの高まり、デジタル化を加速させるCOVID-19パンデミックの影響、伝統的な保険会社とインシュアテック新興企業との提携などは、市場成長を加速させる要因の一部である。
インシュアテック市場の分析
– 市場の成長と規模デジタル技術の普及、顧客の期待の変化、IoTの活用などの要因によって、市場は力強い成長を遂げている。今後も拡大を続け、市場規模も大きくなると予測される。
– 主な市場促進要因主な推進要因としては、デジタル技術の採用、シームレスな体験に対する顧客中心の要求、IoTによるリアルタイムデータへの影響、AIによる不正防止、COVID-19パンデミックによるデジタル化の加速、規制の変更、パートナーシップ、データの豊富さ、グローバル展開などが挙げられる。
– 技術の進歩：インシュアテックは、人工知能、機械学習、ブロックチェーン、モノのインターネット（IoT）などの最先端技術を活用して、リスク評価の強化、保険金請求処理の合理化、革新的な保険商品の開発に取り組み、業界内の効率性と俊敏性を促進している。
– 業界への応用：インシュアテック・ソリューションは、保険引受、保険金請求処理、リスク評価、不正検知などに応用され、保険会社の業務や顧客との関わり方を変革している。
– 主な市場動向注目すべきトレンドとしては、顧客中心のデジタル・エクスペリエンスへのシフト、データ主導の意思決定のためのIoTの活用、伝統的な保険会社とインシュアテックの新興企業との協業の活発化などが挙げられる。
– 地域別動向：インシュアテックの導入は地域によって異なり、北米と欧州が市場をリードしている一方、アジア太平洋地域は中間層の人口が急増しているため、有望な成長ポテンシャルを示している。
– 競争環境：インシュアテック市場は競争が激しく、既存の保険会社と新興企業が市場シェアを争っている。これらの企業間の提携は一般的であり、イノベーションを促進している。
– 課題と機会課題としては、規制の遵守、データ・プライバシーの問題、設備投資の必要性などが挙げられる。機会は、未開拓市場の開拓、革新的ソリューションの開発、進化する顧客ニーズへの対応にある。

インシュアテック市場の動向
保険におけるデジタル技術の採用
世界のインシュアテック市場の収益は、保険業界におけるデジタル技術の広範な採用が牽引して上昇している。インシュアテック企業は、人工知能（AI）とデータ分析の力を活用し、保険業務の様々な側面を効率化している。AIを活用したアルゴリズムにより、保険会社は保険引受の正確性、保険金請求処理の効率性、リスク評価を向上させることができ、全体的な顧客体験を向上させるだけでなく、運営コストを大幅に削減することができる。また、デジタル技術の導入により、定型業務の自動化が促進され、保険会社は人的資源をより戦略的で付加価値の高い業務に振り向けることができる。保険セクターがデジタル化を受け入れ続ける中、インシュアテックのソリューションは、保険業界を近代化し、保険会社や保険契約者の進化するニーズに応える上で極めて重要な役割を果たしている。
顧客の期待とデジタル要求の変化
インシュアテック市場は、顧客の期待の変化とシームレスなデジタル体験に対する需要の高まりの結果、力強い成長を遂げている。さらに、インシュアテック企業は、直感的なオンライン・プラットフォームやモバイル・アプリを提供することで、顧客が簡単に保険契約を購入し、保険金を請求し、情報にアクセスできるようにし、この需要を活用している。このようなデジタル化へのシフトは、顧客満足度を向上させ、保険会社が契約者とより効果的に関わることを可能にしている。顧客中心主義が最重要視され、急速に進化する環境の中で競争力を維持し、関連性を保つために、伝統的な保険会社はインシュアテック・ソリューションへの投資を進めている。
IoTとリアルタイム・データ
モノのインターネット（IoT）は、インシュアテック市場の見通しを有利にする上で極めて重要な役割を果たしている。テレマティクスやウェアラブル・テクノロジーなどのIoT機器は、保険会社が有利に活用できる膨大な量のリアルタイム・データを生成している。例えば、自動車に搭載されたテレマティクス機器は、ドライバーの行動に関する貴重な洞察を保険会社に提供し、実際の運転習慣に基づいてパーソナライズされた価格設定を可能にする。一方、ウェアラブル・テクノロジーは、保険会社が契約者の健康状態やライフスタイルをモニターすることを可能にし、より正確な保険引受やリスク評価につながる。このようなリアルタイムのデータへのアクセスは、保険料設定の精度を高めるだけでなく、保険会社が個々のニーズに合わせた革新的な商品を開発する力となり、最終的には顧客満足度の向上につながる。
保険詐欺の増加
保険詐欺の急増はインシュアテックの分野でも勢いを増しており、人工知能（AI）が中心的な役割を果たしている。保険会社は長い間、不正請求に悩まされてきた。不正請求は金銭的損失をもたらすだけでなく、業界内の信頼も損なう。インシュアテック企業は、不正行為をより効果的に検知・防止するため、AIを活用したアルゴリズムを導入している。これらのアルゴリズムは膨大なデータセットとパターンを分析し、疑わしいクレームや行動を特定することで、保険会社はタイムリーに対策を講じることができる。AIを活用することで、保険会社は不正な支払いを減らし、手作業による不正検知にかかる業務コストを削減し、保険ポートフォリオの健全性を維持することができる。不正行為に効率的に対処する能力は、世界の保険業界におけるインシュアテック・ソリューションの採用を後押しするものであり、保険会社と保険契約者の双方にとって、より安全で信頼できる環境を育むものである。

インシュアテック業界のセグメンテーション
IMARC Groupは、2024年から2032年までの世界、地域、国レベルでの予測とともに、各セグメントにおける主要動向の分析を提供しています。当レポートでは、市場をタイプ、サービス、テクノロジーに基づいて分類しています。
タイプ別内訳

– 自動車
– ビジネス
– 健康
– ホーム
– 専門分野
– 旅行
– その他

本レポートでは、市場をタイプ別に詳細に分類・分析している。これには、自動車保険、ビジネス保険、健康保険、家庭保険、特殊保険、旅行保険、その他が含まれる。
自動車保険分野は、テレマティクスやIoTデバイスの普及が進んでいることが牽引している。テレマティクスやIoTデバイスは、保険会社がドライバーの行動に関するデータをリアルタイムで収集することを可能にし、より正確なリスク評価とパーソナライズされた価格設定につながっている。さらに、電気自動車や自律走行車の拡大が保険会社に新たなリスクと機会をもたらし、インシュアテック市場の成長をさらに促進している。
事業保険分野では、デジタル時代に組織が直面するリスクの複雑化が主要な推進要因となっている。サイバーセキュリティの脅威、サプライチェーンの混乱、規制の変更には包括的な補償が必要であり、ニーズに合わせた保険ソリューションの需要が高まっている。さらに、リモートワーカーやギグワーカーが増えて労働力の性質が進化しているため、新たな賠償責任に関する懸念に対処するための柔軟な保険商品が必要とされている。
医療保険分野は、主に医療費の上昇と予防医療へのシフトの影響を受けており、革新的な医療保険商品への需要を牽引している。保険会社はウェルネス・プログラム、遠隔医療サービス、データに基づく洞察に注力し、医療費の削減と顧客の健康状態の改善を図っている。
住宅保険分野では、自然災害、気候変動、資産価値の上昇などの要因が、強固な補償の必要性を高めている。保険会社は、スマートホーム技術の進歩を活用して、住宅所有者の特定のニーズやリスクに沿った、よりカスタマイズされた保険を提供している。
特殊保険分野は、サイバー攻撃の急増が成長の原動力となっている。ビジネス環境の進化に伴い、専門保険会社はこれらの専門分野における専門知識を発展させ、オーダーメイドの補償やリスク管理ソリューションを提供している。
インシュアテック市場の旅行保険分野も、世界的な旅行の増加、旅行関連リスクに対する意識の高まり、カスタマイズされた保険ソリューションへの需要に後押しされ、大幅な成長を遂げている。
その他の分野では、急速な技術革新、新たなリスク、規制の変更が成長を促進する共通の要因であり、さまざまな保険専門分野にわたって状況を形成している。
サービス別内訳
– コンサルティング
– サポート＆メンテナンス
– マネージド・サービス

本レポートでは、サービス別に市場を詳細に分類・分析している。これには、コンサルティング、サポート＆メンテナンス、マネージドサービスが含まれる。
コンサルティング分野は、複雑な市場力学を操り、戦略目標を達成するための専門家によるガイダンスに対する需要の高まりによって牽引されている。組織は、特にインシュアテックのような急速に進化する業界において、洞察力の獲得、効果的な戦略の策定、業務の最適化のためにコンサルティング・サービスを求めている。
サポート＆メンテナンス部門は、インシュアテック・エコシステムにおけるテクノロジー・ソリューションへの依存度の高まりが原動力となっている。企業がデジタル・プラットフォームやソフトウェアへの依存度を高めるにつれ、これらのシステムの中断のない運用を保証するための継続的な技術サポートとメンテナンス・サービスへのニーズも並行して高まっている。顧客は、効率と顧客体験を向上させるためのタイムリーなトラブルシューティング、アップデート、システムの最適化を重視しており、このセグメントは保険テックの成功に不可欠である。
マネージド・サービス分野は、アウトソーシングされた業務効率と専門知識に対する需要の高まりが原動力となっている。組織は、保険テックのインフラやオペレーションの複雑な管理作業を軽減するためにマネージド・サービスを選択する。これにより、専門的なスキルや24時間365日のサポートの恩恵を受けながら、中核となる事業活動に集中することができる。マネージド・サービスの費用対効果と拡張性は、テクノロジーと運用のニーズを効率的に管理しようとする保険会社にとって魅力的な選択肢となっている。
テクノロジー別内訳
– ブロックチェーン
– クラウド・コンピューティング
– IoT
– 機械学習
– ロボアドバイザリー
– その他

コンビニエンスストアが主要市場セグメントを占める
本レポートでは、技術に基づく市場の詳細な分類と分析を行っている。これには、ブロックチェーン、クラウドコンピューティング、IoT、機械学習、ロボアドバイザリー、その他が含まれる。
ブロックチェーン分野は、安全で透明性の高いデジタル取引に対するニーズの高まりが牽引している。ブロックチェーン技術は、不変の分散型台帳を提供し、データの完全性と信頼性が最も重要な金融サービス、サプライチェーン管理、ヘルスケアにおいて特に価値がある。
クラウド・コンピューティング分野は、スケーラブルでコスト効率に優れ、柔軟なITソリューションに対する需要の高まりに後押しされている。さまざまな業界の組織が、業務の合理化、データストレージの強化、リモートワークの促進を目的にクラウドサービスを採用している。
IoT分野では、コネクテッド・デバイスの普及が主要な推進要因となっている。製造業、農業、スマートシティなどの業界では、IoTを活用してリアルタイムのデータを収集・分析し、効率性と意思決定を向上させている。
機械学習（ML）分野の成長は、膨大なデータセットを処理し、洞察を引き出す能力によって促進される。特に予測分析、推薦システム、自律走行車などに応用されている。
自動化された低コストの投資運用サービスに対するニーズから、ロボアドバイザリー分野も増加傾向にある。投資家は、便利でアルゴリズム主導の財務アドバイスを求めている。より広範な展望では、量子コンピューティングや5Gコネクティビティといった新興技術が、より高速な処理能力と接続性の向上を追求することによって推進されており、ヘルスケアから電気通信に至るまで、様々な分野に変革的な影響をもたらすことが期待されている。
その他の分野は、業界全体における効率化、コスト削減、イノベーションへのニーズの高まりなど、様々な要因によって牽引されている。これらの技術には、拡張現実（AR）、仮想現実（VR）、人工知能（AI）が含まれ、それぞれが独自の市場ニーズと進歩の機会に対応している。
地域別内訳

– 北米
o 米国
o カナダ
– アジア太平洋
o 中国
o 日本
o インド
o 韓国
o オーストラリア
o インドネシア
o その他
– ヨーロッパ
o ドイツ
o フランス
o イギリス
o イタリア
o スペイン
o ロシア
o その他
– ラテンアメリカ
o ブラジル
o メキシコ
o その他
– 中東・アフリカ

北米が市場をリードし、インシュアテック市場の最大シェアを占める
インシュアテック市場調査報告書は、北米（米国、カナダ）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、その他）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場についても包括的な分析を行っている。報告書によると、北米が最大の市場シェアを占めている。
北米のインシュアテック市場は、高度な技術インフラとデジタル体験をますます求める顧客層を背景に、インシュアテック・ソリューションの採用が増加していることが牽引している。さらに、特に米国とカナダではIoTデバイスの台頭により、保険会社はより正確な引受と保険金請求処理のためにリアルタイムデータを活用できるようになった。さらに、伝統的な保険大手とインシュアテックの新興企業との協業が市場の成長に拍車をかけ、最先端のソリューションの開発につながった。
欧州では、保険業界のデジタル化の進展と、同大陸の卓越した規制への取り組みがインシュアテック市場を牽引している。この地域の多様な保険業界はデジタルトランスフォーメーションを受け入れており、ハイテクに精通した消費者がシームレスなオンライン体験を後押ししている。
アジア太平洋地域の市場を牽引しているのは、急増する中間所得層の保険商品に対する需要の高まりと、デジタル技術の急速な導入である。消費者が利便性の高いテクノロジー主導の保険ソリューションを求める中、インシュアテックは地域全体で牽引力を増している。保険の普及が拡大している中国やインドなどでは、インシュアテックがモバイルアプリやオンラインプラットフォームを通じて、身近で手頃な保険へのニーズに対応している。
ラテンアメリカでは、モバイル・インターネットの普及や保険の重要性に対する意識の高まりなど、さまざまな要因が重なってインシュアテック市場を牽引している。インシュアテック企業は、デジタル・チャネルを通じて簡単にアクセスできる手頃な保険ソリューションを提供することで、こうした機会を活用している。
中東・アフリカ地域は、特に十分なサービスを受けていない市場における保険ソリューションへのニーズの高まりと、デジタル技術の急速な導入が原動力となっている。インシュアテックは、増加する人口に手頃な価格で利用しやすい保険を提供することで、保険ギャップを埋める存在として、この地域で地歩を固めつつある。
インシュアテック業界の主要プレイヤー
ダイナミックな世界のインシュアテック市場において、主要プレーヤーは、市場機会を活用し、業界の課題に対処することを目的とした様々な戦略的イニシアチブに積極的に取り組んでいる。既存の大手保険会社は、インシュアテック新興企業との提携を増やし、技術革新の活用と業務の効率化を図っている。こうした提携により、顧客体験の向上、引受精度の向上、業務効率の向上を実現する最先端のソリューションが開発されている。さらに、大手保険会社はデータ分析や人工知能（AI）技術に多額の投資を行い、リアルタイムのデータパワーを活用し、パーソナライズされた保険商品を提供している。このアプローチにより、保険会社は個人の行動やニーズに基づいて保険契約や価格設定を調整することが可能になり、最終的に顧客満足度とロイヤルティを高めることができる。さらに、市場の主要プレーヤーは、特にアジア太平洋や中南米など、インシュアテックの潜在力が未開拓の地域で、地理的プレゼンスを拡大しつつある。こうした拡大努力は、新たな顧客基盤の開拓とポートフォリオの多様化に役立っている。さらに、インシュアテック企業は進化する業界標準とデータプライバシー規制の遵守に熱心であるため、規制遵守への焦点は依然として最重要である。
この市場調査報告書では、競争環境について包括的な分析を行っている。主要企業の詳細なプロフィールも掲載している。市場の主要企業には以下のような企業が含まれる：
– クローバーヘルスLLC
– ダムコ・グループ
– DXCテクノロジー社
– インシュアランス・テクノロジー・サービス
– マジェスコ（オーラム・プロプテック・リミテッド）
– オスカー保険会社
– クオンテムプレート
– シフト・テクノロジー
– トラベラーズ・カンパニーズ
– ウィプロ
– 中安オンライン損害保険有限公司Ltd.

(なお、これは主要プレーヤーの一部のリストであり、完全なリストは報告書に記載されている)
最新ニュース
– 2021年3月クローバーヘルスは、メディケア・アドバンテージ・プランをより多くの人々に提供するため、米国市場を拡大すると発表した。
– 2021年ダムコ・グループは、保険会社とのパートナーシップ強化とリスク評価のための高度なデータ分析の導入に注力すると発表。
– 2021年5月DXCテクノロジーは様々なインシュアテック新興企業と提携し、先進的なデジタル保険ソリューションを開発・導入。