◆英語タイトル：Wealth Management Platform Market Report by Advisory Model (Hybrid, Robo Advisory, Human Advisory), Deployment Mode (On-premises, Cloud-based), Business Function (Reporting, Performance Management, Financial Advice Management, Risk and Compliance Management, Portfolio, Accounting and Trading Management, and Others), Enterprise Size (Large Enterprises, Small and Medium-sized Enterprises), End Use Industry (Banks, Brokerage Firms, Investment Management Firms, Trading and Exchange Firms, and Others), and Region 2024-2032

◆商品コード：IMA05FE-Z3258 ◆発行会社（リサーチ会社）：IMARC ◆発行日：2024年7月 ◆ページ数：138 ◆レポート形式：英語 / PDF ◆納品方法：Eメール ◆調査対象地域：世界、日本 ◆産業分野：テクノロジー＆メディア

世界の資産管理プラットフォーム市場規模は2023年に49億米ドルに達した。今後、IMARC Groupは、2024年から2032年にかけて11.5%の成長率（CAGR）を示し、2032年までに133億米ドルに達すると予測している。大幅な技術進歩、急速に変化する規制環境、顧客の期待の高まり、富裕層（HNWI）の増加、金融市場の国際化、自動化機能の統合、リアルタイム分析を提供するプラットフォームの広範な利用などは、市場を推進する主な要因の一部である。
ウェルス・マネジメント・プラットフォームとは、ファイナンシャル・アドバイザーや金融機関が顧客の資産を監督、分析、管理するのを支援するために設計された統合ソフトウェア・ソリューションのことである。ポートフォリオ管理、顧客関係管理（CRM）、コンプライアンス・ツールなどが含まれる。ウェルス・マネジメント・プラットフォームは、ポートフォリオ分析、リスク評価、ファイナンシャル・プラニング、税金最適化、レポーティング、遺産計画、退職金計画、目標ベースの投資、データ集計、クライアント・オンボーディングなど、幅広い用途を見出すことができる。業務の合理化、コンプライアンスの強化、データの一元化、投資戦略のカスタマイズを支援する。さらに、資産配分の正確性、データの安全性、透明性の高いコミュニケーションを提供します。

富裕層（HNWI）の増加に伴い、包括的な資産管理ソリューションに対する需要が高まっていることが、市場の成長を後押ししている。また、金融市場の国際化に伴い、国境を越えた投資や複数の通貨を管理できるプラットフォームが必要とされていることも、市場の成長に寄与している。さらに、ファイナンシャル・アドバイザリー会社の増加により、競争上の優位性を得るための革新的なウェルス・マネジメント・プラットフォームの導入が促進されている。これに加えて、管理業務を合理化することで運用コストを削減する自動化機能の統合が、市場成長にプラスの影響を与えている。さらに、さまざまな分野でデジタル化が進み、金融機関が最先端のウェルス・マネジメント・プラットフォームを含むデジタルファーストのソリューションを採用するようになっていることも、成長を促す要因となっている。これとともに、リアルタイムの分析や、変動する経済状況に対応できる適応性の高い投資戦略を提供するためのプラットフォームの活用が広がっていることも、市場成長に好影響を与えている。

ウェルスマネジメント・プラットフォーム市場の動向/促進要因：
著しい技術進歩

技術革新はウェルス・マネジメント・プラットフォームの状況を劇的に変化させている。これに伴い、膨大なデータセットを閲覧し、人間の能力を凌駕するスピードと精度で金融市場のトレンド、アノマリー、機会を特定する人工知能（AI）の導入が市場成長を後押ししている。さらに、予測精度の向上、ポートフォリオの最適化の促進、リスク評価能力の強化を目的とした機械学習（ML）アルゴリズムの採用が、もう一つの成長促進要因として作用している。さらに、これらのテクノロジーによって、ウェルス・マネジメント・プラットフォームは、より微妙でパーソナライズされたファイナンシャル・アドバイスを提供できるようになり、業界における新たなスタンダードの確立に貢献している。また、多くの手作業を自動化することで、アドバイザーは戦略的な業務や顧客との関係に集中できるようになり、ウェルス・マネジメント業務の全体的な効率が向上する。

急速に変化する規制

金融セクターの規制環境が急速に変化し、複雑さを増していることが、市場の成長を後押ししている。世界各地で法律が改正されたことで、規制コンプライアンスに対するより機敏で適応力のあるアプローチが必要とされている。これに伴い、コンプライアンス管理ツールを搭載したウェルス・マネジメント・プラットフォームは、新たな規制要件に合わせて自動的にアップデートできるため、金融機関が法的な影響を受けるリスクを低減できる。さらに、これらのプラットフォームは、リアルタイムのレポーティング、監査証跡、自動化されたコンプライアンス・チェックなどの機能を提供するため、企業は進化する規制を遵守しやすくなる。さらに、ウェルス・マネジメント・プラットフォームが規制の変更に難なく対応できることは、組織を厳しい罰則や評判の低下、顧客の信頼喪失から救うのに役立つ。

高まる顧客の期待

財務管理に対する顧客の期待は大きく変化している。顧客は現在、自分のポートフォリオへのリアルタイムのアクセス、資金管理方法の完全な透明性、特定のニーズとリスク許容度に合わせた高度にパーソナライズされた投資戦略を求めている。さらに、現代の顧客は、ファイナンシャル・アドバイザーと純粋な取引関係ではなく、より協力的な関係を求めている。資産管理プラットフォームは、リアルタイムのパフォーマンス指標を備えた顧客ポータルを提供し、アドバイザーと顧客間の透明性の高いコミュニケーションを可能にすることで、これを促進する。これに加えて、個々のリスク・プロファイルや財務目標に合わせてデータ分析を活用し、投資戦略を高度にカスタマイズすることもできる。その結果、ウェルス・マネジメント・プラットフォームは、顧客の期待に応える上で重要な役割を果たしている。

ウェルス・マネジメント・プラットフォームの業界セグメンテーション
IMARC Groupは、世界のウェルスマネジメントプラットフォーム市場レポートの各セグメントにおける主要動向の分析と、2024年から2032年までの世界、地域、国レベルでの予測を提供しています。当レポートでは、アドバイザリーモデル、展開形態、ビジネス機能、企業規模、エンドユース産業に基づいて市場を分類しています。

アドバイザリーモデル別内訳

ハイブリッド
ロボアドバイザリー
ヒューマンアドバイザリー

ヒューマンアドバイザリーが市場を支配

本レポートでは、アドバイザリーモデルに基づく市場の詳細な分類と分析を行っている。これには、ハイブリッド、ロボアドバイザリー、ヒューマンアドバイザリーが含まれる。同レポートによると、ヒューマンアドバイザリーが最大のセグメントを占めている。

ファイナンシャル・プランニングの複雑さにより、人間アドバイザリーのみが提供できる微妙な理解と感情的知性が必要とされるため、人間アドバイザリーが市場を支配している。個人富裕層（HNWI）は通常、資産管理に対してオーダーメイドのアプローチを好む。彼らは、自動化されたシステムでは再現できないことが多い、人間のアドバイザーが提供できる個別化されたサービス、戦略的助言、守秘義務を重視する。さらに、人間のアドバイザーはファイナンシャル・プランニングの心理的側面を理解し、安心感を与えることができる。さらに、金融業界には倫理的ジレンマや複雑な法的問題がつきものです。人間のアドバイザーは、自動化されたシステムの能力を超える深い理解をもって、これらの課題を乗り越えることができる。

展開モード別内訳：

オンプレミス
クラウドベース

クラウドベースのシェアが最も高い

本レポートでは、導入形態に基づく市場の詳細な分類と分析も行っている。これにはオンプレミス型とクラウド型が含まれる。同レポートによると、クラウドベースが最大のセグメントを占めている。

クラウドベースの導入は比類のないスケーラビリティを提供するため、金融会社は顧客の獲得や提供する商品の多様化に伴い、サービスを容易に拡大することができる。さらに、クラウド上でデータを保存・管理することで、オンプレミスのハードウェアや関連する運用コストの必要性が大幅に削減される。その結果、企業のリソースを効率的に配分し、総所有コストを削減することができる。これに加えて、評判の高いクラウド・プロバイダーは、定期的なアップデートや多層暗号化など、厳格なセキュリティ・プロトコルを遵守している。これにより、顧客と資産管理会社の双方にとって優先事項であるサイバー脅威から、機密性の高い金融データを確実に保護することができる。

ビジネス機能別の内訳

レポーティング
パフォーマンス管理
財務アドバイス管理
リスク・コンプライアンス管理
ポートフォリオ、会計、トレーディング管理
その他

本レポートでは、ビジネス機能に基づく市場の詳細な分類と分析も行っています。これには、レポーティング、パフォーマンス管理、財務アドバイス管理、リスク・コンプライアンス管理、ポートフォリオ、会計、トレーディング管理、その他が含まれる。

レポーティングは、厳格な財務規制を遵守する上で重要な役割を果たしている。効率的なレポーティング・システムは、すべての取引が適正であることを保証するだけでなく、絶えず変化する規制の状況を遵守することも保証する。さらに、顧客は資産の管理方法について完全な透明性を求めることが多い。包括的なレポーティング・ツールは、アドバイザーと顧客との間のオープンなコミュニケーション・チャネルを可能にし、それによって信頼が育まれる。さらに、ポートフォリオ・パフォーマンス、リスク、市場機会に関する定期的なレポートにより、顧客はより深く関与し、情報を得ていると感じることができる。

これらのプラットフォームにおけるパフォーマンス管理は、ファイナンシャル・アドバイザーが顧客に価値を示す上で優位性をもたらす。正確で理解しやすい指標を通じて、顧客は自分のポートフォリオがどの程度適切に管理されているかを容易に評価できるため、信頼が高まり、顧客維持率が向上する。さらに、高度にカスタマイズされた投資戦略を可能にすることで、よりパーソナライズされた顧客体験を提供することができる。

企業規模別内訳

大企業
中小企業

本レポートでは、企業規模に基づく市場の詳細な分類と分析も行っている。これには大企業と中小企業が含まれる。

大企業は、資産のリアルタイム追跡と分析を可能にするウェルス・マネジメント・プラットフォームを広く利用し、パフォーマンスの最適化に役立てている。さらに、これらのプラットフォームは、様々な投資オプションに関連する財務リスクを評価することができるため、リスク軽減戦略の策定において大企業を支援する。さらに、これらのプラットフォームは、目先のポートフォリオ管理だけでなく、長期的な財務計画を支援し、大企業が将来の財政目標を効果的に達成することを可能にする。

中小企業は、収益予測、キャッシュフロー管理、将来の成長計画を立てるために、資産管理プラットフォームを広く利用している。さらに、こうしたプラットフォー ムは、より多くの情報に基づいた投資判断の指針となるデー タ主導の洞察を提供するため、中小企業がリターンを最 適化するのに役立つ。さらに、中小企業は市場の変動や景気後退の影響を特に受けやすい。こうしたプラットフォーム内のリスク評価ツールは、中小企業が潜在的な財務上の落とし穴を回避するのに役立つ重要なデータを提供し、それによって事業の持続可能性を促進します。

最終用途産業別内訳：

銀行
証券会社
投資運用会社
商社・取引所
その他

銀行が最大のシェアを占める

本レポートでは、エンドユース産業に基づく市場の詳細な分類と分析も行っている。これには、銀行、証券会社、投資管理会社、取引・為替会社、その他が含まれる。報告書によると、銀行が最大の市場シェアを占めている。

銀行には、金融サービスにおいて銀行を信頼する既存の顧客基盤があるため、富裕層向け資産管理プラットフォームの導入と普及が容易である。さらに、銀行にはかなりの資金力があるため、ウェルス・マネジメント・プラットフォームを含むテクノロジーやイノベーションに多額の投資を行うことができる。さらに、銀行は信頼できる金融機関として定評があるため、ウェルス・マネジメント・サービスを提供する際の信頼性も高い。さらに、銀行はウェルス・マネジメント・プラットフォームを既存のサービス範囲に容易に統合することができ、顧客にあらゆる金融ニーズに対応するワンストップ・ソリューションを提供することができる。

地域別内訳

北米
米国
カナダ
アジア太平洋
中国
日本
インド
韓国
オーストラリア
インドネシア
その他
ヨーロッパ
ドイツ
フランス
イギリス
イタリア
スペイン
ロシア
その他
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
その他
中東・アフリカ

北米が明確な優位性を示し、ウェルス・マネジメント・プラットフォーム市場の最大シェアを占める

この調査レポートは、北米（米国、カナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、ロシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場についても包括的な分析を行っている。報告書によると、北米が最大の市場シェアを占めている。

北米には確立された高度な金融サービス部門があり、ウェルス・マネジメント・プラットフォームが成長するための肥沃な土壌となっている。さらに、この地域には富裕層（HNWI）が多く、これが洗練されたウェルス・マネジメント・プラットフォームの需要に寄与している。さらに北米は、最新のウェルス・マネジメント・プラットフォームに不可欠なビッグデータや人工知能（AI）などのテクノロジー導入でリードしている。これに加えて、地域政府による厳格で明確な規制枠組みの導入が、ウェルス・マネジメント・サービスへの信頼を促し、市場の成長を支えている。さらに、北米の投資家は金融リテラシーが高く、洗練されているため、ウェルス・マネジメント・プラットフォームにより多くのものを求めている。これとともに、投資家とウェルス・マネジメント・サービス・プロバイダーの双方に必要な金融の安定と信頼をもたらす、力強く弾力的な経済の存在が、市場の成長を後押ししている。

競争環境：
大手企業は、ユーザー・エクスペリエンスと業務効率を向上させるため、最新技術を導入している。さらに、信頼を維持し、法的な複雑さを回避するために、コンプライアンス・ツールやモジュールへの投資も行っている。さらに、大手企業は競合他社との差別化を図るため、高度にパーソナライズされた資産管理ソリューションを提供している。これに加えて、顧客に情報を提供するだけでなく、業界のオピニオン・リーダーとしての地位を確立するために、教育コンテンツやリソースを提供している。これとは別に、トップ企業は成長する富裕層を取り込むため、提携や買収を通じて新興市場に積極的に進出している。さらに、大手企業はデータ漏洩やサイバー攻撃を防ぐため、強固なセキュリティ・ソリューションを導入している。これとともに、顧客が複数のデバイスを通じてプラットフォームに関与できるようにするオムニチャネル戦略を活用し、顧客体験と顧客維持率を向上させている。

本レポートでは、市場の競争環境について包括的な分析を行っている。主要企業の詳細なプロフィールも掲載している。市場の主要企業には以下のような企業が含まれる：

アバロック（日本電気株式会社）
バックベース
ブロードリッジ・ファイナンシャル・ソリューションズ
コマークSA
Crealogix AG
フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス
フィサーブ・インク
インフォシスリミテッド
プロファイル・システムズ・アンド・ソフトウェア S.A.
プロメテイアS.p.A.
SEI インベストメンツ・カンパニー
SS&C Technologies Inc.
タタ・コンサルタンシー・サービシズ・リミテッド
テメノス本社SA
最近の動き
2023年6月、アバロック（日本電気株式会社）はブラックロックと提携し、ウェルス・マネージャーのニーズに応える統合テクノロジー・ソリューションを提供する。
2023年6月、バックベースがデジタル・ウェルス・プラットフォームのNucoroを買収し、投資銀行プラットフォームにエンド・ツー・エンドの投資機能を追加。
2023年1月、ブロードリッジ・ファイナンシャル・ソリューションズ・インクはIGウェルス・マネジメントと提携し、アドバイザリーチームの生産性を最適化し、顧客体験を豊かにする。

本レポートで扱う主な質問

1.2023年の世界のウェルス・マネジメント・プラットフォーム市場規模は？
2.2024年～2032年のウェルスマネジメント・プラットフォーム世界市場の予想成長率は？
3.富裕層管理プラットフォームの世界市場を牽引する主要因は何か？
4.COVID-19がウェルスマネジメントプラットフォームの世界市場に与えた影響は？
5.アドバイザリーモデルに基づく世界のウェルスマネジメントプラットフォーム市場の内訳は？
6.ウェルスマネジメント・プラットフォームの世界市場における展開形態別の内訳は？
7.ウェルスマネジメントプラットフォームの世界市場のエンドユースインダストリー別の内訳は？
8.富裕層管理プラットフォームの世界市場における主要地域は？
9.ウェルスマネジメント・プラットフォームの世界市場における主要プレイヤー/企業は？