◆英語タイトル：Credit Card Payment Market Report by Card Type (General Purpose Credit Cards, Specialty Credit Cards, and Others), Provider (Visa, Mastercard, and Others), Application (Food and Groceries, Health and Pharmacy, Restaurants and Bars, Consumer Electronics, Media and Entertainment, Travel and Tourism, and Others), and Region 2024-2032
	◆商品コード：IMA05FE-Z3610 ◆発行会社（リサーチ会社）：IMARC ◆発行日：2024年4月 ◆ページ数：137 ◆レポート形式：英語 / PDF ◆納品方法：Eメール ◆調査対象地域：世界、日本 ◆産業分野：テクノロジー＆メディア

世界のクレジットカード決済市場規模は、2023年に6,444億米ドルに達した。今後、IMARC Groupでは、2024年から2032年にかけての成長率（CAGR）は7%で、2032年には1兆2,006億米ドルに達すると予測している。同市場は、オンラインショッピングへの嗜好の高まり、決済手段の利便性と柔軟性の向上への注目の高まり、より迅速で安全かつ便利な決済を可能にする決済処理技術の進歩などにより、着実な成長を遂げている。
クレジットカード決済市場の分析：
市場の成長と規模急速なデジタル化とともに、利便性の高い決済手段への需要が高まっていることから、市場は緩やかな成長を遂げている。
技術の進歩：非接触型決済の統合は、ユーザーエクスペリエンスの向上に貢献している。また、バイオメトリクス認証方式は、クレジットカード取引のセキュリティ向上に役立っている。
産業への応用：クレジットカードは、エレクトロニクス、ヘルスケア、旅行・観光など、さまざまな業界で広く利用されている。これらのカードは、国境を越えた取引や国際商取引を可能にする上でも極めて重要である。
地域別動向：便利で迅速な決済ソリューションへの注目が高まっていることから、北米が市場をリードしている。しかし、アジア太平洋地域は、個人のオンラインショッピング志向の高まりにより、急成長市場として浮上している。
競争環境：主要企業は、多要素認証の提供やデータ暗号化への投資により、セキュリティ対策を強化している。
課題と機会：サイバーセキュリティの脅威などの課題に直面する一方で、セキュリティ対策の改善という機会にも遭遇している。
今後の展望：クレジットカード決済市場の将来は、個人の利用体験を向上させることに重点が置かれるようになり、有望視されている。また、技術の進歩が市場の成長を促進すると予想される。

クレジットカード決済市場の動向：
利便性と柔軟性の向上への注目の高まり

利便性と柔軟性の向上への注目の高まりにより、クレジットカード決済の需要が拡大していることが、市場の見通しに明るさをもたらしている。これに伴い、安全な支払い方法を好む人が増えており、市場の成長に寄与している。さらに、クレジットカードを使えば、オンラインでも実店舗でも簡単に買い物ができる。その上、クレジットカードは多額の現金を持ち歩く必要をなくし、盗難や紛失の際の安全性を高めてくれるため、個人にとって魅力的な選択肢となっている。さらに、これらのカードは信用枠を提供するため、利用者は効率的に財政を管理することができる。これとは別に、残高を長期にわたって返済できるため、利用者に経済的な柔軟性を提供している。さらに、クレジットカード会社は、利用者の信頼性を高めるために、無責任な詐欺防止策を提供している。その結果、クレジットカードは人々の進化するニーズと嗜好に応えている。

オンライン・ショッピングへの嗜好の高まり

世界中の大衆の間でオンライン・ショッピングへの嗜好が高まっているため、クレジットカードの需要が高まっており、市場の成長を強化している。加えて、クレジットカードは忙しいライフスタイルを送る個人にとって、外出先での決済手段となっている。オンライン取引でカード情報を入力したり、保存された情報を使用したりする利便性は、個人の経験を向上させるのに役立っている。これとは別に、eコマース・プラットフォームでは、シームレスなクレジットカード決済をチェックアウト・プロセスに組み込む動きが加速している。さらに、サブスクリプション・ベース・サービスへの注目が高まっており、定期的なオンライン購入の決済手段としてクレジットカードが好まれるようになっていることも、市場の成長を後押ししている。これに伴い、クレジットカードはオンライン小売業者に広く受け入れられており、汎用性の高い決済手段となっている。このように広く受け入れられているため、個人はさまざまなウェブサイトやプラットフォームで買い物をすることができる。さらに、さまざまなクレジットカード会社が特典やキャッシュバック、ロイヤリティ・プログラムを提供しているため、オンライン購入にカードを利用する人が増えている。

決済処理の技術的進歩

非接触型決済、モバイル・ウォレット、近距離無線通信（NFC）技術などの決済処理技術の進歩により、より迅速、安全、便利なクレジットカード取引が可能になった。これに伴い、スピードが向上し、使いやすい非接触型決済オプションの採用が増加しており、市場の成長を後押ししている。さらに、人々はカードやスマートフォンをタップするだけで取引を完了できるため、決済端末に物理的に接触する必要性が減少する。さらに、指紋認証や顔認証などのバイオメトリクス認証方法の統合は、クレジットカード取引のセキュリティ強化に役立ち、金融データの安全性について個人を安心させる。このようなテクノロジーによる決済方法の強化は、利用者の体験を向上させるのに役立っている。これに伴い、人々は金銭的な損失を防ぐため、日常生活において高度で安全な支払方法を求めるようになっている。さらに、サイバー脅威の増加による安全な決済ソリューションへの需要の高まりが、市場の成長に寄与している。

クレジットカード決済業界のセグメンテーション
IMARC Groupは、2024年から2032年にかけての世界、地域、国レベルの予測とともに、市場各セグメントにおける主要動向の分析を提供しています。当レポートでは、カードタイプ、プロバイダー、アプリケーションに基づいて市場を分類しています。

カードタイプ別内訳

汎用クレジットカード
特殊クレジットカード
その他

汎用クレジットカードがシェアの大半を占める

本レポートでは、カードタイプ別に市場を詳細に分類・分析している。これには、汎用クレジットカード、特殊クレジットカード、その他が含まれる。報告書によると、汎用クレジットカードが最大のセグメントを占めている。

汎用クレジットカードは、幅広い取引に使用できる汎用性の高いカードである。様々な企業に広く受け入れられており、特定の加盟店や業界に縛られることはない。さらに、リボルビング枠、金利、支払いオプションなど、標準的なクレジットカードの機能も備えている。これとは別に、日常的な取引に広く受け入れられ、使い勝手が良いことから、汎用クレジットカードの採用が増加していることも、市場の成長を支えている。

特殊なクレジットカードは、特定の目的のために設計されたり、個人のニーズや好みに合わせて調整されたりする。特定の業界や関心事に関連した独自の特典や特典、専門的なサービスが付帯していることが多い。これに伴い、特殊クレジットカードには、航空会社、小売業者、ホテルチェーンとの提携カードや、学生やビジネスオーナーなど特定の層向けにデザインされたカードが含まれる。

プロバイダー別の内訳

ビザ
マスターカード
その他

Visaがトップシェア

本レポートでは、プロバイダーに基づく市場の詳細な分類と分析も行っている。これにはVisa、Mastercard、その他が含まれる。報告書によると、Visaが最大の市場シェアを占めている。

Visaは、クレジットカードとデビットカードの幅広い商品とサービスを提供している。金融機関、加盟店、個人をつなぐ広大なネットワークを運営し、安全で便利な決済を可能にしている。Visaは金融包摂イニシアチブに積極的に関与しており、十分なサービスを受けていない人々に金融サービスへのアクセスを提供することを目指している。Visaカードは世界中の数多くの加盟店で利用されている。加えて、Visaの受容性と信頼性による需要の高まりが、市場の成長を後押ししている。

Mastercardは、さまざまなクレジットカードやデビットカードのソリューションを提供しており、堅牢なネットワークとセキュリティ機能で認められている。これに伴い、金融機関、加盟店、人々をつなぐ広大なネットワークを運営し、安全で効率的な決済処理を可能にしている。さらに、金融包摂を推進し、十分なサービスを受けていない人々に金融サービスを提供することにも注力している。

アプリケーション別内訳

食品・食料品
健康・薬局
レストラン・バー
家電
メディア・娯楽
旅行・観光
その他

本レポートでは、市場を用途別に詳細に分類・分析している。これには、食品・食料品、健康・薬局、レストラン・バー、家電、メディア・娯楽、旅行・観光、その他が含まれる。

食品・食料雑貨では、クレジットカードは食料品店やレストランで食品を購入する際に広く利用されている。クレジットカードは利便性、安全性を高め、通常、食事関連の出費に対して特典やキャッシュバックを提供している。個人にとって必要不可欠な支出である食品や食料品の購入に、クレジットカードを利用する人が増えている。

医療・薬局では、医療費、処方薬、健康保険料の支払いなど、さまざまな目的でクレジットカードが利用されている。また、オンライン・ヘルスケア・サービスの増加により、医療・薬局関連の取引におけるクレジットカードの採用が増加しており、市場の見通しは明るい。

レストランやバーでは、クレジットカードによる支払いが頻繁に行われている。クレジットカードは、このような施設での決済に便利で安全な方法を提供します。これに加えて、世界中でレストランやバーの数が増加していることも、市場の成長を後押ししている。さらに、これらのカードは様々な割引やキャッシュバックを提供するため、人々はますますこれらの施設でクレジットカードを利用するようになっている。

クレジットカードは一般的に、スマートフォン、ノートパソコン、家電製品などの家電製品をオンラインまたは小売店で購入する際に使用される。これに伴い、世界中の大衆の間でスマート・ホーム・デバイスの採用が増加しており、市場の成長を後押ししている。

クレジットカードは、コンサート、映画、ストリーミング・サービス、その他のエンターテインメントのチケット購入など、メディアやエンターテインメントの用途で広く利用されている。クレジットカードは、さまざまなエンターテインメントにアクセスする便利な手段を提供している。また、デジタル・コンテンツへの注目が高まっていることも、市場成長を後押ししている。

さらに、クレジットカードは旅行・観光産業においても重要な役割を果たしており、航空券、ホテル、レンタカー、観光アクティビティの予約を容易にしている。さらに、世界的な個人旅行の増加によるクレジットカード需要の高まりは、市場にプラスの影響を与えている。

地域別内訳

北米
米国
カナダ
アジア太平洋
中国
日本
インド
韓国
オーストラリア
インドネシア
その他
ヨーロッパ
ドイツ
フランス
イギリス
イタリア
スペイン
ロシア
その他
ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ
その他
中東・アフリカ

北米が市場をリードし、クレジットカード決済市場で最大のシェアを占める

この調査レポートは、北米（米国、カナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、ヨーロッパ（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、ロシア、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場についても包括的な分析を行っている。同レポートによると、大衆の間で便利で迅速な決済ソリューションへの注目が高まっているため、北米が最大の市場シェアを占めている。これに伴い、非接触型決済やモバイルウォレットソリューションの普及など、決済処理における技術的進歩が市場の成長を後押ししている。これらの技術革新は、クレジットカード決済の利便性と安全性の向上にも貢献している。

アジア太平洋地域は、大衆の間でスマートフォンの普及が進んでいることを背景に、同市場のもう一つの主要地域となっている。また、利便性が向上するオンライン・ショッピングへの嗜好の高まりも、市場の成長を支えている。このほか、安全で便利な取引を目的としたクレジットカードの需要が高まっていることも、市場の成長を後押ししている。

欧州は、人々の間でキャッシュレス決済ソリューションへの注目が高まっており、市場で強い存在感を維持している。これとは別に、より多くの消費者層を惹きつけるための提携クレジットカードの導入が、市場の成長を後押ししている。さらに、金融セクターの繁栄によるクレジットカード需要の高まりが、同地域の市場成長を支えている。

中南米では、非接触型決済、モバイルウォレット、その他のデジタル決済ソリューションの導入が進んでいるため、クレジットカード決済市場の成長可能性が高まっている。また、厳格なデータプライバシー規制が市場の成長を後押ししている。

中東・アフリカ地域は、主に大衆の間でスマートフォンの利用が増加していることを背景に、クレジットカード決済市場が発展していることを示している。これに伴い、安全で効率的な決済システムへの需要が高まっており、同地域の市場見通しは明るい。

クレジットカード決済業界の主要プレイヤー
主要プレーヤーは、決済処理ソリューションの高度化と、Europay、Mastercard、Visa（EMV）チップ技術やトークン化などのセキュリティ機能の向上に注力し、ユーザーエクスペリエンスの向上を図っている。これに伴い、多くのクレジットカード・プロバイダーは、各国の銀行や金融機関と提携することで、グローバルな事業展開を目指しています。これにより、カードの受け入れが拡大し、世界中の幅広い消費者層を惹きつけることができる。さらに、各社は、特典プログラム、キャッシュバックインセンティブ、小売業者や航空会社との独占提携など、ユニークな機能を備えた新しいクレジットカード商品を導入している。さらに、企業は多要素認証の提供やデータ暗号化への投資により、セキュリティ対策を改善している。

この市場調査レポートは、競争環境の包括的な分析を提供している。また、すべての主要企業の詳細なプロフィールも掲載している。同市場の主要企業には以下のようなものがある：

アメリカン・エキスプレス・カンパニー
バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション
バークレイズPLC
キャピタル・ワン・ファイナンシャル・コーポレーション
シティグループ
JPモルガン・チェース
マスターカード
シンクロニー
PNCファイナンシャル・サービス・グループ
ユナイテッド・サービス・オートモービル・アソシエーション
ビザ・インク

(なお、これは主要プレーヤーの一部のリストであり、全リストは報告書に記載されている)

最新ニュース
2021年4月21日アメリカン・エキスプレスがアメリカン・エキスプレス・キャッシュバック・クレジットカードを発行。この新カードは、カード会員に、あらゆる買い物や請求書支払いで上限なしのキャッシュバックを獲得する機会を提供する。また、Plan It™ Instalments（プラン・イット・ インスタントメント）を利用することで、クレジットカードの残高を毎月均等に分割払いすることができ、金利は年率0％、月々の手数料は一定となる。
2023年12月Mastercard Inc.はサムスン電子と提携し、Wallet Expressとして知られるMastercardプログラムを新たに開始。このサービスは、銀行やカード発行会社に対し、デジタルウォレットサービスを拡大するための迅速かつ費用対効果の高い手段を提供する。この提携により、カード発行会社はサムスンウォレットを自社のサービスに統合することができ、利用者に多様な支払いオプションを提供することができる。
2023年5月シティグループは、シティ・ペイ・クレジットとして知られる新しいクレジットカードを発行する予定である。このカードは大きな買い物をしたい個人に適している。加えて、加盟店が個人向けにプロモーション・ファイナンスを提供することも可能になる。

本レポートで扱う主な質問

1.2023年の世界のクレジットカード決済市場規模は？
2.2024～2032年の世界のクレジットカード決済市場の予想成長率は？
3.世界のクレジットカード決済市場を牽引する主な要因は何か？
4.COVID-19が世界のクレジットカード決済市場に与えた影響は？
5.世界のクレジットカード決済市場のカードタイプ別内訳は？
6.世界のクレジットカード決済市場のプロバイダー別内訳は？
7.クレジットカード決済の世界市場における主要地域は？
8.クレジットカード決済の世界市場における主要プレーヤー／企業は？