◆英語タイトル：AI in Fintech Market Report by Type (Solutions, Services), Deployment Model (Cloud-based, On-premises), Application (Virtual Assistant (Chatbots), Credit Scoring, Quantitative and Asset Management, Fraud Detection, and Others), and Region 2024-2032
	◆商品コード：IMA05FE-Z3507 ◆発行会社（リサーチ会社）：IMARC ◆発行日：2024年9月 ◆ページ数：145 ◆レポート形式：英語 / PDF ◆納品方法：Eメール ◆調査対象地域：世界、日本 ◆産業分野：テクノロジー＆メディア

世界のフィンテックAI市場規模は2023年に146億米ドルに達した。今後、IMARC Groupは、2024年から2032年の間に20.9%の成長率（CAGR）を示し、市場は2032年までに877億米ドルに達すると予測している。急速な技術進歩、規制遵守に対する需要の高まり、パーソナライズされたサービスに対する需要の高まり、金融リスクを軽減するためのフィンテックにおけるAIの広範な採用、サイバー詐欺の発生率の増加、金融プロセスを自動化するためのフィンテックにおけるAIの活用の高まりは、フィンテックにおけるAI市場の成長を促進する主な要因の一部である。
フィンテックにおけるAI市場の分析：
– 市場の成長と規模同市場は、自動化に対する需要の高まりに加え、リスク管理を改善する必要性の高まりにより、堅調な成長を遂げている。
– 技術の進歩：機械学習（ML）アルゴリズム、自然言語処理（NLP）、予測分析などの先進技術の統合が、市場の明るい見通しをもたらしている。
– 産業への応用：AIは、銀行、保険、資産管理、トレーディングなど、金融業界のさまざまな分野で応用されている。
– 地域別動向：北米は、大手ハイテク企業の存在が市場を牽引している。しかし、アジア太平洋地域は、AI技術への投資の増加により、急成長市場として浮上している。
– 競争環境：伝統的な金融機関とテクノロジー企業の提携が市場成長を後押ししている。
– 課題と機会：同市場は、データプライバシーに関する懸念などの課題に直面する一方で、不正検知への注目の高まりにより機会にも遭遇している。
– 将来の展望：AIを搭載したチャットボットの拡大により、フィンテックにおけるAI市場の将来性は有望視されている。また、倫理的なAIフレームワークの開発への注目が高まっていることも、市場の成長を促進すると予想される。

フィンテックにおけるAI市場の動向：
急速な技術進歩
フィンテックにおけるAIの統合は、現在進行中の技術進歩の影響を大きく受けている。これに伴い、機械学習（ML）アルゴリズムを統合してビッグデータ分析を精緻化し、金融分野での潜在的用途を拡大することが市場成長を後押ししている。さらに、これらの技術革新により、膨大な量のデータを高速で正確に処理・解釈することが可能になり、リアルタイムの洞察と自動化機能が提供される。さらに、複雑な金融モデリングに必要な計算能力をさらに高める量子コンピューティングとクラウド技術の開発が、市場の成長を後押ししている。このほか、フィンテック企業はこうした先端技術を活用して、パーソナライズされたバンキング体験や自動取引を実現し、かつてない精度でリスクを管理している。さらに、技術の進歩は効率化を促進するだけでなく、まったく新しい商品やサービスへの扉を開くことにもなっている。
規制遵守への要求の高まり
金融業界は、法域によって異なる複雑な規制の下で運営されている。これらの規制を遵守することは必須であるだけでなく、消費者の信頼と金融システム全体の整合性を維持するためにも不可欠です。これに伴い、フィンテックにおけるAIは、規制遵守を確保し、何百万もの取引を自動的に監視・分析して、異常や関連法への不遵守を検出する上で重要な役割を担っている。これとともに、自然言語処理（NLP）を統合して刻々と変化する規制の文章を解釈し、金融機関が常に最新の要件に対応できるようにすることが、市場の成長にプラスの影響を与えている。さらに、コンプライアンス・プロセスの自動化により、人為的ミスの可能性が低減し、規制変更に対するより迅速で適応性の高いアプローチが可能になる。
パーソナライズされたサービスへの需要の高まり
金融を含むあらゆるサービス分野で、パーソナライズされた体験に対する消費者の期待が高まっていることが、市場の成長を後押ししている。AIは、膨大な顧客データを分析し、個人の嗜好、消費習慣、金融ニーズを特定することで、この需要に応える上で重要な役割を果たしている。さらに、この情報は、金融商品、オファー、アドバイスを各顧客に合わせて調整するために使用される。加えて、AIによって金融機関は、以前は実現不可能だったレベルのカスタマイズを通じて、個別の投資戦略や個別のローン提案を提供できるようになる。これとは別に、AIの広範な活用は、顧客ロイヤルティの強化、エンゲージメントの向上、総合的な満足度の向上に役立っている。その結果、オーダーメイドの金融ソリューションの構築におけるAIの採用は、単なるトレンドではなく、金融サービスの提供方法における根本的なシフトとなっている。
フィンテック業界におけるAIのセグメンテーション
IMARC Groupは、世界のフィンテックにおけるAI市場レポートの各セグメントにおける主要動向の分析と、2024年から2032年までの世界、地域、国レベルでのフィンテックにおけるAI市場予測を提供しています。当レポートでは、市場をタイプ別、展開モデル別、用途別に分類しています。
タイプ別の内訳

– ソリューション
– サービス

ソリューションが市場を席巻
本レポートでは、市場をタイプ別に詳細に分類・分析している。これにはソリューションとサービスが含まれる。同レポートによると、ソリューションが最大のセグメントを占めている。
AIソリューションは、不正検知、リスク管理、顧客サービスなど、金融業界内の特定の課題に対応するように設計されているため、市場を支配している。さらに、パーソナライズされたサービスを提供することで、顧客エンゲージメントと満足度の向上を実現する。また、顧客の行動を理解し、ニーズを予測することで、顧客に合わせた商品やサービスを提供することもできる。これとは別に、AIソリューションは既存の金融システムとシームレスに統合できるように設計されているため、組織は大規模なオーバーホールを行うことなくAIを導入することができ、抵抗感を軽減して導入を促進することができる。さらに、ビジネス・ニーズや市場力学に応じて拡張できるため、企業はテクノロジーに多額の追加投資をすることなく成長し、適応することができる。さらに、AIソリューションは、定型業務を自動化し、業務ワークフローを最適化することで、コスト削減につながる。
デプロイメント・モデル別内訳
– クラウドベース
– オンプレミス

クラウドベースが市場を席巻
本レポートでは、展開モデルに基づく市場の詳細な分類と分析を行っている。これにはクラウドベースとオンプレミスが含まれる。レポートによると、クラウドベースが最大のセグメントを占めている。
クラウドベースのモデルは、物理的なインフラの必要性を減らし、運用支出モデルへの移行を促進するため、費用対効果の高いソリューションを提供する。さらに、金融機関は需要に応じてAIアプリケーションを容易に拡張することができる。さらに、クラウドベースのAIソリューションは、インターネット接続さえあればどこからでもアクセスできるため、従業員にとってより柔軟な職場環境が実現し、リアルタイムのグローバル・コラボレーションが可能になる。これとは別に、迅速な実装と反復が可能なため、金融機関は動きの速い業界で優位に立つことができる。さらに、クラウド・プロバイダーは強固なセキュリティ対策を備えており、コンプライアンス要件を支援することができる。さらに、クラウドベースのAIソリューションは、既存のシステムや他のクラウドサービスとの統合をスムーズに行うことができるため、金融機関はカスタマイズや互換性に大きな課題を抱えることなく、まとまりのあるテクノロジー・エコシステムを構築することができる。
アプリケーション別の内訳
– バーチャルアシスタント（チャットボット）
– クレジットスコアリング
– クオンツ・アセット・マネジメント
– 不正検知
– その他

本レポートでは、アプリケーションに基づく市場の詳細な分類と分析を行っている。これには、バーチャルアシスタント（チャットボット）、信用スコアリング、定量・資産管理、不正検知、その他が含まれる。
AIを搭載したバーチャルアシスタントは、常時顧客サービスを提供し、問い合わせに対応し、問題をリアルタイムで解決することで、様々な顧客の期待に応えることができる。また、大量の問い合わせを同時に処理することで、カスタマー・サポートにかかる人件費を大幅に削減し、人的リソースをより複雑な業務に集中させることができる。さらに、バーチャル・アシスタントは、ユーザーのプロフィールや過去のやりとりに基づいて、パーソナライズされた回答を提供することができる。このレベルのパーソナライゼーションは、より魅力的で満足度の高い顧客体験を促進する。
AIは、過去の信用情報、取引履歴、ソーシャルメディア上の行動など、膨大な量のデータを分析できるため、個人や企業の信用力をより包括的かつ正確に評価できるようになり、信用スコアリング・プロセスにおいて重要な役割を果たしている。さらに、AIを活用したクレジットスコアリングは数秒で結果を出すため、より迅速な融資承認と顧客満足度の向上が可能になる。このほか、個々の金融機関の特定の要件やリスク選好度に合わせてカスタマイズすることもできる。
地域別内訳

– 北米
o 米国
カナダ
– アジア太平洋
o 中国
o 日本
o インド
o 韓国
o オーストラリア
o インドネシア
o その他
– ヨーロッパ
o ドイツ
o フランス
o イギリス
o イタリア
o スペイン
o ロシア
o その他
– ラテンアメリカ
o ブラジル
o メキシコ
o その他
– 中東・アフリカ

北米が市場において明確な優位性を示し、フィンテック市場における最大のAIシェアを占める
同レポートはまた、北米（米国、カナダ）、アジア太平洋（中国、日本、インド、韓国、オーストラリア、インドネシア、その他）、欧州（ドイツ、フランス、英国、イタリア、スペイン、その他）、中南米（ブラジル、メキシコ、その他）、中東・アフリカを含むすべての主要地域市場の包括的な分析も行っている。報告書によると、北米が最大の市場セグメントを占めている。
北米には、技術革新と起業家精神を育む技術革新センターが数多く存在し、最先端のAI技術の開発につながっている。さらに、同地域では、技術の進歩とフィンテックにおけるAIの商業化を推進するため、民間と公的セクターの両方から研究開発（R&D）イニシアティブに多額の投資が行われている。これとは別に、AIを統合するための肥沃な土壌を提供する北米の確立された金融業界は、市場成長にプラスの影響を与えている。これに加えて、地域政府がAIの責任ある利用を奨励する支援的な政策や規制を課していることも、市場の成長を後押ししている。さらに、AI、ML、データサイエンスの専門知識を持つ熟練した専門家が容易に入手できることも、市場の成長をさらに後押ししている。

競争環境：
トップ企業は、金融サービスの効率化、セキュリティ、パーソナライゼーションを推進できる新しいアルゴリズム、方法論、テクノロジーを模索している。これらの企業は、最先端のソリューションを開発しイノベーションを促進するために、フィンテック新興企業やハイテク企業と戦略的パートナーシップを結んでいる。さらに、いくつかの主要企業は、顧客行動、市場動向、リスク管理に関する洞察を提供するために、予測分析と機械学習（ML）モデルを導入している。さらに、市場のトップ企業は、パーソナライズされたバンキング、投資アドバイス、カスタマイズされたマーケティング戦略など、個人のニーズや嗜好に合わせたパーソナライズされたサービスや商品を開発している。これとは別に、大手企業は倫理的なAIの実践を重視し、透明で公平なAIモデルの開発に積極的に取り組んでいる。さらに、AIを活用して十分なサービスを受けていない人々に金融サービスを提供し、アルゴリズムを使用して信用度を異なる方法で評価したり、AI主導のツールを使用して金融リテラシーを提供したりしている。
本レポートでは、市場の競合状況を包括的に分析している。主要企業の詳細なプロフィールも掲載している。市場の主要企業には以下のような企業がある：
– アマゾン・ウェブ・サービス（Amazon.com Inc.）
– グーグルLLC（アルファベット社）
– インベンタ・テクノロジーズ・インク（Inbenta Technologies Inc.
– インテル・コーポレーション
– インターナショナル・ビジネス・マシーンズ・コーポレーション
– マイクロソフト株式会社
– セールスフォース・ドットコム
– サムスン電子Ltd.
– TIBCOソフトウェア
– トリファクタ
– ベリントシステムズ

最近の動向
– 2023年6月、Amazon Web Services Inc. (Amazon.com Inc.)はNVIDIAと提携し、AIを活用した初期段階のフィンテックスタートアップを急成長させる「Global FinTech Accelerator」プログラムを開始した。
– 2023年6月、グーグルLLC（アルファベット・インク）は、世界の金融機関がマネーロンダリングをより効果的かつ効率的に検知できるよう、アンチマネーロンダリングAI（AML AI）を発表した。
– 2023年1月、Inbenta Technologies Inc.は、金融サービス、旅行、eコマース、保険などの業界を横断するAI主導のソリューションを調整する包括的なプラットフォームを開発するため、4,000万米ドルを確保した。

本レポートで扱う主な質問
1.世界のフィンテックAI市場の規模は？
2.2024-2032年のフィンテックにおけるAI世界市場の予想成長率は？
3.世界のフィンテックAI市場を牽引する主要因は何か？
4.COVID-19が世界のフィンテックAI市場に与えた影響は？
5.世界のフィンテックAI市場のタイプ別内訳は？
6.展開モデルに基づくフィンテックAI世界市場の内訳は？
7.フィンテックにおけるAIの世界市場における主要地域は？
8.フィンテックAI世界市場の主要プレーヤー/企業は？